주식투자전략 용어 및 초보들은 위한 설명(기본기초 내용)

신규투자자를 위한 투자전략

모든 투자전략은 수익 극대화와 리스크 최소화라는 공통점이 있다. 최상의 전략은 재정 목표를 달성하고 부를 성장시키는 동시에 밤에 잠을 잘 수 있는 위험 수준을 유지할 수 있도록 도와야 한다. 당신이 선택한 투자 전략은 당신이 어떤 종류의 자산을 가지고 있는지부터 당신이 그 자산을 사고 파는 방법에 이르기까지 모든 것에 영향을 미칠 수 있다.

 

매입보유투자

물건의 라벨이 선명할 때는 언제나 좋으며, 「매수·보유」보다 훨씬 선명할 수는 없다. 매입 보유 전략가들은 그들이 수년 동안 잘 해낼 것이라고 믿는 투자를 추구한다. 단기적으로 시장이 급락하거나 하락할 때 덜컹거리지 말고 투자를 계속 유지하자는 생각이다. 물론, 단기적인 하락을 통해 투자자들이 여전히 그들의 투자 잠재력을 믿는 경우에만 매수-보유 효과가 있다. 이 전략은 투자자들이 장기적 성장 전망을 위해 광범위한 인덱스 펀드든 상승하는 젊은 주식이든 투자를 신중하게 평가하도록 요구한다. 그러나 일단 이 초기 작업이 완료되면, 투자를 보유하면 거래에 소비할 시간을 절약할 수 있으며, 종종 보다 적극적인 거래 전략의 수익률을 능가한다.

 

성장투자

성장 투자는 향후 평균 이상의 속도로 성장할 것으로 보이는 신흥 기업의 주식을 사는 것을 포함한다. 이와 같은 기업은 경쟁사가 쉽게 복제할 수 없는 독특한 제품이나 서비스를 제공하는 경우가 많다. 성장주는 확신과는 거리가 멀지만, 기반 사업이 도약하면 기존 주식보다 훨씬 빠르게 가치가 성장할 수 있다는 매력이 있다. 신기술이 이 범주에 속하는 경우가 많다. 예를 들어, 누군가가 주택 구입자들이 은행에서 온라인 모기지 대출자로 점점 더 많이 옮겨갈 것이라고 믿는다면, 그들은 그 시장에서 지배적이 될 것으로 믿는 대출기관에 투자할 수도 있다.

 

가치투자

워렌 버핏과 같은 유명한 투자자들에 의해 유명해진 가치 투자는 투자 전략의 바겐 쇼핑이다. 장기 전망이 강한 저평가 종목을 매입함으로써 가치 투자자들은 앞으로 몇 년 안에 진정한 잠재력을 달성할 때 보상을 얻는 것을 목표로 한다. 가치투자는 대개 꽤 적극적인 손길이 필요한데, 어떤 주식들이 언제 저평가되었는지에 대한 단서를 얻기 위해 시장을 기꺼이 지켜보고 뉴스를 볼 수 있는 사람이 필요하다. 이렇게 생각해 보라: 가치 투자자는 끔찍한 새로운 모델의 출시 이후 주가가 하락할 때 역사적으로 성공한 자동차 회사의 주식을 퍼올릴 수 있다. 투자자가 새로운 모델이 요행이라고 느끼고 시간이 지나면 회사가 다시 회복할 것이라고 느끼는 한 말이다.

 

주식

주식은 투자가들이 회사의 성공과 주식, 즉 주가가 오르기를 바라는 마음에서 사는 회사의 작은 조각이다. 주식은 기업이 사업을 지원하기 위해 자금을 조달할 수 있는 기회를 주고, 투자자들에게 부를 늘릴 수 있는 능력을 준다(주가가 실제로 오른다면). 개별 주식(기억, 그것들은 사업의 일부라는 것을 기억하라)도 기업처럼 가치가 떨어질 수 있다. 하지만 주식 뮤추얼 펀드에 투자한다면, 즉 본질적으로 개별 주식의 바구니에 투자한다면, 한 개의 주식도 아닌 많은 주식을 구매하게 되는 것이다. 다양한 기업, 특히 그 기업들이 서로 다른 산업, 규모, 지역을 대표할 경우, 단일 기업에 투자하는 것보다 위험 부담이 적을 수 있다.

 

채권

채권은 투자자가 기업이나 정부에 대출한 것으로, 시간이 지남에 따라 이자로 상환되는 대출이다. 채권은 이자를 갚지만 장기적으로는 대개 수익률이 더 넓은 주식시장에 비해 낮다. 채권은 일반적으로 주식보다 안정적이며, 대부분의 균형 잡힌 포트폴리오에는 채권 보유가 있다. 채권의 종류는 여러 가지가 있는데, 이자가 얼마인지, 위험성이 어느 정도인지를 따져보면 범위가 넓다.

 

뮤추얼 펀드

위에서 지적한 바와 같이 뮤추얼 펀드는 복수의 개별 투자(종종 주식이나 채권)를 하나의 오퍼링으로 패키징하는 투자다. 투자자들이 직접 기초자산 자체를 소유하지는 않지만 뮤추얼펀드의 가치 상승과 하락을 공유한다. 제대로 된 뮤추얼 펀드를 고르면 꽤 다양한 자산으로 끝날 수 있다. 적극적으로 운용되는 뮤추얼 펀드는 펀드의 전략을 실행하는 펀드매니저를 두고 인덱스 뮤추얼 펀드는 지수, 즉 주식시장의 일부를 따르기 위해 구축된다. 일부 뮤추얼 펀드는 지출 비율이 높거나 최소 투자(또는 둘 다)가 높다. 그러나 투자자들은 종종 펀드간의 비교 쇼핑이나 인덱스 펀드를 선호함으로써 높은 비용 비율을 피할 수 있다. 인덱스 펀드는 적극적으로 운용되는 펀드보다 낮은 비용 비율을 제공하는 경향이 있다. 그들은 또한 기금에 직접 예치금을 주선함으로써 때때로 높은 최소 금액을 우회할 수 있다.

 

장기목표 대 단기목표

장기 목표(향후 5년 이상)를 위해 투자할 때 주식이나 주식형 펀드처럼 수익성이 높은(그러나 변동성이 큰) 상품을 선택하는 것이 종종 타당하다. 하지만 단기 저축 목표를 추구하기 위한 현명한 방법들도 있다. 만약 여러분이 주택의 계약금을 위해 저축하고 있다면, 여러분은 CD나 고수익 저축 계좌와 같이 더 안정적인 환경에 저축하는 것을 원할 것이다. 이런 목표를 가지고 돈이 성장할 수 있는 기간이 짧기 때문에 주식시장의 변동성을 헤쳐나갈 시간이 줄어든다.

 

적극적 투자전략과 소극적 투자전략

적극적 투자전략을 선호하든 소극적 투자전략을 선호하든 결국 선택으로 귀결된다. 투자 과정에 얼마나 참여하고 싶으세요? 당신은 투자에 대해 얼마나 이미 알고 있는가? 초보 투자자들은 스스로 모든 선택을 해야 하는 도전을 하기보다는 자동화된 저비용 투자 서비스인 로보어드바이저에게 저축한 돈을 건네는 것을 선호할 수 있다.

 

저위험 대 고위험 투자전략

투자 전략에는 항상 어느 정도의 리스크가 수반되며, 거의 모든 면에서 리스크와 보상이 연계되어 있다. 더 높은 보상을 추구하는 투자자들은 대개 더 큰 위험을 감수하고 있다. 예를 들어 은행 CD는 연방예금보험공사의 보험에 가입되어 있으며 사실상 아무런 위험도 없다. 그것은 또한 거의 보답이 되지 않는다. 반면 젊은 기술 스타트업의 주식은 위험성이 높지만 가치가 폭발할 가능성도 있다. 그 사이에는 여러 가지 위험의 그늘이 있지만, 어떤 길을 선택하든, 그것들을 다룰 준비가 되어 있는지 확인해라.

 

투자 전략 시작

아직 투자하지 않았다면, 시작하기 위해 취할 수 있는 몇 가지 간단한 조치들이 있다. 만약 당신이 당신의 고용주를 통해 401(k)을 가지고 있다면, 당신이 등록되어 있고 적어도 회사 경기를 받을 수 있을 만큼 충분한 연봉을 투자하고 있는지 확인하고, 당신의 목표에 맞는 투자를 선택하라. 대부분의 401(k)은 비교적 적은 투자 선택권을 제공하므로 그러한 차량 내에서 전략에 대한 옵션은 대개 제한적이라는 것을 알아야 한다. 은퇴를 위해 투자하는 또 다른 방법은 중개 계좌를 통해 IRA를 개설하는 것이다. 그러면 401(k)이 제공하는 것보다 더 넓은 투자 세계에 접근할 수 있을 것이다. 퇴직이 아닌 장기목표를 위해 중개계좌를 통해 거래할 수도 있다.